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央行又“加息”了!炒股的、买房的要小心了

2020-02-21 09:51:05
时间:2017/02/06来源:中国经济网络作者:中国经济网络

  2月3日是农历鸡年的第一个交易日,央行开市就使出霹雳手段:“加息”!

节日过后,两只手!市场又一次迎来了一场大地震!

  2月3日央行全面上调了逆回购的中标利率:

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   7天期逆回购操作中标利率2.35%,此前为2.25%;

14天反向回购操作中标率为2.5%,为2.4%;

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   28天期逆回购操作中标利率2.65%,此前为2.55%。

“升息”的原因是,这里的加息不同于央行通常调整的基准存贷款利率,但央行却在某一环节固定了利率或提高了利率。

反向回购

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   所谓,是指央行向银行等金融机构购买有价证券,并约定在将来特定日期买回。简单理解,逆回购是央行放水,逆回购到期则意味着央行要将之前放的水抽回来。

反向回购相当于央行向银行贷款,逆回购利率上升,这意味着银行向中央银行借款已经增加,银行的成本自然会转移到下游,这反过来又会将较高利率的影响传递给整个经济。

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   此外,央行还上调SLF利率,隔夜品种上调35个基点至3.1%;7天和1个月品种均上调10个基点,分别至3.35%和3.7%。

SLF

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   所谓(业界将其称为“酸辣粉”),全名为常备借贷便利(Standing Lending Facility),也是央行给银行借钱的一种货币工具,但期限较短,通常在1~3个月。SLF利率上调的功效,和逆回购的核心原理其实是一致的。

  据报道,对不符合宏观审慎要求的地方法人金融机构,央行将在上述调整后利率基础上加100个基点。即隔夜,7天、1个月的利率分别为4.1%、4.35%、4.7%。

事实上,这不是中央银行第一次加息,前中央银行将6个月和1年的MLF利率分别提高了10个基点,分别达到2.95%和3.1%。

中国央行副行长章小慧表示,总体上货币政策应保持谨慎和谨慎,总体需求适度扩张,以防止短期和过度经济衰退而不过度释放水。

消息一出来,就立即在市场上引起了巨大的震动!

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料在3月初,黑线急剧下降,其中热辊和变形钢下降,焦炭和炼焦煤也下降了4%左右。

  国债期货大跌。10年期债T1703一度大跌1.3%;10年国开活跃券160213收益率上行10.55bp报4.06%;10年国债活跃券160023收益率上行6.67bp报3.41%。

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   股市方面,鸡年首个交易日两市缩量震荡收跌,沪指终结“五连阳”。截止收盘,沪指报3140.17点,跌0.60%。成交量更是刷新了去年年初熔断以来的逾一年新低,两市合计成交不足2500亿元,沪市不足1100亿元。

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   著名财经评论员刘晓博表示,此次央行出手非常迅猛,没有给市场喘息的机会,堵着鸡年的大门直接开干。所以市场心理受到了很大的震撼。

中央银行"提高利率"的四个原因

从主要机构的角度来看,央行以伪装的方式加息,原因如下:

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   第一,适应基本面变化。自去年8月以来,中国经济呈现缓中趋稳、稳中向好的态势经济运行中积极因素增多,市场对经济探底的担忧逐渐缓解。与此同时,受到海外再通胀预期及国内供给端改革、环保治理等因素影响,上游原材料价格出现较明显上涨,工业品价格恢复正增长,且上涨较快,带动下游消费品价格也出现一定上行,市场通胀预期重新抬头。根据保持稳健中性的要求,货币政策需根据基本面的变化做出相应调整,在目前阶段就是适度向收紧方向调整。

  第二,推动金融去杠杆。过去几年,一些城商行、农商行等中小银行通过发行同业存单等进行主动负债扩张,放大资产负债表规模,意图实现对大行的“弯道超车”。而在各类资产收益率下滑的背景下,负债成本压力和盈利目标压力又驱动金融机构不断通过加杠杆、加久期、加风险等方式扩大收益,由此造成金融机构加杠杆和期限错配的风险不断积累。

  而经济调整加大了金融风险暴露的可能性,自去年以来,监管机构不断出台政策,防控风险、推动金融去杠杆的意图明确。在2016年中央经济工作会议上,对防风险的要求更是上升到了更重要的地位。以此来看,央行通过适当调整市场利率,促使金融机构去杠杆也是有可能的。

  第三,释放信贷调控的信号。去年底以来,银行机构信贷投放很快,据一些机构调研的信息,年初银行放贷冲动依然很强,1月份信贷投放量甚至可能超过上年同期的天量。抑制信贷过快投放也可能是央行上调MLF操作利率的一项考虑。

  第四,稳定内外利差,托底人民币汇率。最近一段时间,央行投放的流动性规模很大,可能对人民币汇率产生一定压力,央行给市场利率适度“加息”,也有助于稳定内外利差,为人民币汇率托底。

央行加息如何影响房地产市场、债券市场和股市?

住房市场:抑制房地产泡沫。

  中信证券固收首席分析师明明表示:近期国内房地产市场又出现走热迹象,一线城市房价再次出现上涨势头,结合去年12月份信贷数据仍然较多和房地产投资再创新高,货币政策有必要通过适当引导中长期利率上升,抑制房地产泡沫。

通过房地产市场的销售,度假回家的人们可以清楚地感受到中国经济去杠杆化的过程。例如,在去年房价飙升的南京,1月份房地产市场共售出4926套,比去年同期下降了60%。有些销售处的工作人员比看房子的要多。

债转市场:进入技术熊市

就债券市场而言,分析师认为,近六年来首次上调了政策利率,考虑到去杠杆化仍在进行中,美联储逐步加息也是一致预期,即债券市场将不可避免地进入技术性熊市。

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   中信建投债券分析师黄文涛、郑凌怡认为,货币政策已经转向,短期债市看不到利好,债市维持谨慎。经济短期仍然有较强的韧性、银行表外业务的监管政策尚未出台、资金利率中枢上抬、即便发生降准也只是对冲性的降准,略微缓解银行流动性压力。

股票市场:或产生金融和心理影响

华泰证券认为,央行已经开始加速政策利率曲线,尽管基准利率没有变动,但政策利率已全面提升;央行利率市场化将进一步加快,央行已发出明确的紧缩信号,不必等待基准利率上升。央行将通过提高政策利率曲线,继续迫使债券市场去杠杆化;整个曲线的拐点将成为股市长期看跌的因素。

今晚特马生肖开什么码-今晚开什么特马 资料2020-2019今晚最准开什么特马-今晚开什么特马资料   广发证券首席宏观分析师郭磊表示,前期临时降准又被部分乐观的市场人士理解为放水,那我就干脆形成事实上的‘加息+降准’对冲一下。二是怕你们乱来。1月信贷如果再3万亿,全年实体去杠杆的基调将破坏无余,于是就提升一下关于借贷成本的预期,警示一下。此次“加息”带来的资金面的变化,也将对股市带来资金层面和心里层面的冲击。

 

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